Si ya pudiste realizar el test que propusimos en nuestro artículo sobre cómo determinar tu perfil de riesgo y resultó ser que al momento de invertir te consideras Conservador, llegaste al lugar adecuado para conocer cuáles pueden ser las estrategias de inversión a las que se enfocan este tipo de inversores
También preparamos un artículo con los mejores brokers para perfiles de inversión conservador al cual puedes acceder por medio de este link.
Características Perfil Inversor Conservador
Un inversor de tipo conservador, se caracteriza por su enfoque en la preservación del capital y su preferencia por inversiones de bajo riesgo.
A continuación, comentamos algunas características que hemos identificado de acuerdo a nuestra experiencia:
• Tolerancia al riesgo baja: Un inversor conservador tiende a evitar riesgos significativos y prefiere inversiones estables y seguras. La principal preocupación es proteger el capital invertido y minimizar la posibilidad de pérdidas.
• Horizonte de inversión a corto y mediano plazo: Los inversores conservadores suelen tener un horizonte de inversión a corto o mediano plazo. Prefieren inversiones que ofrezcan rendimientos más estables y predecibles en un período de tiempo más breve.
• Enfoque en la preservación del capital: La principal prioridad de un inversor conservador es mantener el valor de su capital intacto. Por lo tanto, buscan estrategias y activos que minimicen el riesgo de pérdida de capital, como bonos del gobierno, certificados de depósito y cuentas de ahorro de bajo riesgo.
• Baja exposición a inversiones de alto riesgo: Los inversores conservadores tienden a evitar inversiones de alto riesgo, como acciones volátiles o inversiones en startups. Optan por activos menos volátiles y más estables, con un menor potencial de ganancias, pero también con un menor riesgo de pérdida.
• Preferencia por ingresos estables: Los inversores conservadores suelen buscar inversiones que generen ingresos estables y predecibles, como bonos que pagan intereses periódicos. El objetivo es obtener un flujo constante de ingresos en lugar de buscar altos rendimientos a costa de mayores riesgos.
• Diversificación y protección: La diversificación es una estrategia clave para los inversores conservadores. Buscan distribuir su capital entre diferentes activos y clases de activos para reducir el riesgo y protegerse de la volatilidad del mercado.
• Mayor aversión a la volatilidad del mercado: Los inversores conservadores tienden a ser menos tolerantes a las fluctuaciones del mercado. La volatilidad puede generar preocupación y estrés, por lo que prefieren inversiones más estables que ofrezcan una mayor predictibilidad.
Estrategias de Inversión de un Perfil Conservador
A continuación detallamos diferentes activos financieros en los que suele enfocarse un perfil de tipo conservador.
• Bonos del gobierno y bonos corporativos: Los bonos del gobierno son considerados como inversiones seguras debido a su respaldo gubernamental, por supuesto que depende de qué tipo de gobierno hablemos, pero en las generalidades, los gobiernos responden a sus obligaciones asumidas. Los bonos corporativos también pueden ser una opción, pero se recomienda seleccionar aquellos con una calificación crediticia alta. La calificación crediticia de los instrumentos suele estar expuesta en los prospectos que se realizan al momento de la emisión.
• Certificados de Depósito (CDs): Los CDs son instrumentos de deuda emitidos por instituciones financieras. Son inversiones de bajo riesgo y ofrecen un rendimiento fijo durante un período de tiempo específico.
• Fondos Mutuos Conservadores: Los fondos mutuos conservadores se componen principalmente de bonos y otros instrumentos de renta fija de bajo riesgo. Estos fondos se rigen por reglamentos que se establecen en su constitución y que en el mismo se detalla en qué activos puede invertir. Se encuentran gestionados profesionalmente y ofrecen diversificación, lo que reduce el riesgo asociado con la inversión en un solo activo.
• Cuentas de Ahorro y Mercado Monetario: Las cuentas de ahorro y las cuentas del mercado monetario son opciones seguras y líquidas para los inversores conservadores. Estas cuentas ofrecen una tasa de interés modesta pero estable y permiten el acceso fácil a los fondos en caso de necesidad.
• Anualidades Fijas: Las anualidades fijas son contratos de seguro en los que el inversor realiza un depósito y recibe pagos regulares a lo largo de un período de tiempo determinado.
• Inversiones inmobiliarias de bajo riesgo: Los inversores conservadores pueden considerar inversiones inmobiliarias de bajo riesgo, como la adquisición de propiedades para alquilar. El sector inmobiliario puede ofrecer ingresos estables a largo plazo, aunque es importante realizar un análisis exhaustivo y tener en cuenta los costos asociados con la propiedad. Existen también fondos que invierten en este tipo de activos.
Es importante que sepas para que tengas como opción, que en el caso de ser conservador al momento de invertir, quiere decir que la mayor parte de tu patrimonio invertido va a enfocarse en instrumentos que sigan la línea de tu perfil. Esto no quiere decir que al menos una pequeña porción de tu monto invertido, decidas tomar riesgo superior al general.
Ejemplo de Portfolio Conservador
Desde Alexon siempre estamos interesados en brindarte un servicio de información útil para que tomes decisiones.
En este sentido, esta pueda ser una composición de portafolio de inversiones con un perfil conservador, de acuerdo a lo que podemos visualizar entre personas con estas características.
Lo que puedes analizar de este portafolio, es que se trata de una cartera de inversión sencilla, fácil de controlar, ya que posee pocos activos. Adicionalmente los activos son de bajo riesgo.
Esperamos que haya sido de utilidad esta información!