Invertir con CFD es una de las operaciones financieras más riesgosas. Al utilizar apalancamiento, se multiplican las probabilidades de ganar dinero rápido, pero también las de perder el capital. Antes de invertir con CFD, lea esta guía para mejorar sus probabilidades de tener éxito.
Índice
Para operar en instrumentos financieros (cualquiera) con éxito es necesario tener conocimiento para comprender cómo funcionan los mercados. Todos los Traders exitosos utilizan ciertas medidas para incrementar la probabilidad de obtener beneficios al negociar. La mayoría de las medidas giran alrededor de minimizar las comisiones y gastos de operar, sin embargo, otras son una mera cuestión de actitud.
A continuación, presentamos una serie de sugerencias para operar con CFDs.
1. Utilizar Órdenes "Parar Pérdidas"
Regla #1: Utilizar órdenes de "Parar pérdidas". Regla #2: Utilizar órdenes de "Parar pérdidas". Regla #3: Utilizar órdenes de "Parar pérdidas". Esta es la mayor recomendación que cualquier inversor de CFDs puede tener, en otras palabras, limitar la potencialidad de perder dinero utilizando este tipo de órdenes.
2. Comenzar con la Plataforma DEMO
Utilizar una plataforma DEMO, la cual es ofrecida por la mayoría de los Brokers Online. Chequee nuestro listado de Brokers Online.
3. Aprender a Invertir con CFD
Entender la operatoria de trading, aprender, estudiar, tanto en los conceptos básicos de CFD, así como el activo subyacente en particular (acciones, índices, forex, etc). En otras palabras, no comience a invertir sin conocer las diferencias entre por ejemplo, las órdenes de compra y venta, entre la diferencia entre el par FOREX USD-EUR y el EUR-USD.
4. Utilizar la Posición de CFD Correcta
Algunos brokers de CFD no permiten disminuir el nivel de apalancamiento. En estos casos, se debe disminuir el tamaño de la posición en que se va a invertir. Tenga en cuenta siempre el nivel de riesgo en que se está invirtiendo. Por ejemplo, al comprar $1000 en acciones de Amazon, y el apalancamiento por default del broker es 5 y no puede ser cambiado, en este caso, invierta $200, lo que equivale a una posición total de $1000.
5. Analizar los Instrumentos Financieros a Invertir
Efectúe su propio análisis. Alguno de sus conocidos le comentará acerca de la cantidad de dinero que ganó comprando Bitcoins o invirtiendo en Forex. Eso no implica que la persona puede repetir su performance pasada. Además, eso no implica que todos los inversores obtendrán el nivel de ganancias esperado. Lo primero es leer reportes, artículos y analizar.
6. Desarrollar una Estrategia de Inversión Propia
Asegúrese de delinear una estrategia antes de comenzar a operar con CFD. Por ejemplo, ¿Cuándo abrir una orden de compra? ¿Cuándo cerrarla? Prepare una tabla de escenarios, invierta en base a ella, y, a medida que la estrategia se testea versus la realidad, ajuste la estrategia.
7. No Corra Detrás del Dinero
Es importante asegurarse de no cerrar posiciones anticipadamente, mantenerse en la estrategia de inversión propia es clave. En general, esto ocurre cuando los inversores dejan que sus emociones tomen el control. Casi nunca es una buena idea, por ejemplo, obtener beneficios o pérdidas que solo sean ligeramente superiores a sus costes por transacción. Operar de manera frecuente de este modo, método también conocido como scalping, tenderá a llevar a su resultado total a pérdidas, a no ser que, de algún modo, esto se justifique por las dinámicas subyacentes de un mercado específico. En el extremo opuesto, el swing trading intenta obtener beneficios en un mercado en periodo de tiempo que oscila entre una retención nocturna y varias semanas, lo que minimiza el número de veces que paga el spread.
8. El Apalancamiento de los CFD Debe Trabajar Para Usted
Utilizar un mayor nivel de apalancamiento le permite al inversor invertir mas de lo que se depositó en la cuenta. Esto es una capacidad interesante que brindan las plataformas de CFD, pero el inversor debe tomarlo con responsabilidad, porque el apalancamiento multiplica ganancias, pero también pérdidas.
9. Habrá Días no tan Felices
Cuando una persona comienza a operar con CFD, tendrá días en que ganar dinero parecerá fácil. Lo importante es tener en cuenta que habrá días en que la estrategia de inversión no funcionará. Por eso es necesario mantener capital en la cuenta capaz de sostener las posiciones en las que se invirtió.
10. Diversificar el Portafolio de Inversión
A través de la inversión en CFD se puede diversificar en una infinidad de mercados de valores y activos financieros. Generalmente, esto es posible con una inversión muy baja (algunos brokers permiten comenzar con unos pocos dólares). Diversifique, no ponga todos los huevos en la misma canasta. Es decir, si cree que invertir en tecnología le traerá beneficios, por ejemplo, invierta en Apple, Google, Amazon y Netflix al mismo tiempo.
11. Escoja un proveedor que le cobre costes por transacción explícitamente
Debería considerar los gastos y costes de financiación nocturna, así como el spread a la hora de escoger un proveedor. Algunos proveedores se jactan de tener spreads bid/ask muy ajustados, pero cobran unos costes de financiación nocturna elevados. Algunos, en especial en lo relacionado con la operativa con divisas, comercializan servicios «sin mesa de operaciones» con spreads bid/ask mínimos. Sin embargo, cobran coses por transacción elevados.
12. Escoja un proveedor que le ofrezca una ejecución operativa de calidad
Desde el punto de vista de un inversor, una ejecución pobre es el equivalente, a nivel económico, a los costes por transacción ocultos añadidos. Si su proveedor le ofrece costes por transacción bajos, pero no es capaz de completar su orden de manera fiable, debería pensar en escoger algún otro con una mejor liquidez y un algoritmo de ejecución más robusto.
13. Escoja un estilo operativo que reduzca los costes que paga
Casi nunca es una buena idea, por ejemplo, obtener beneficios o pérdidas que solo sean ligeramente superiores a sus costes por transacción. Operar de manera frecuente de este modo, método también conocido como scalping, tenderá a llevar a su resultado total a pérdidas, a no ser que, de algún modo, esto se justifique por las dinámicas subyacentes de un mercado específico. En el extremo opuesto, el swing trading intenta obtener beneficios en un mercado en periodo de tiempo que oscila entre una retención nocturna y varias semanas, lo que minimiza el número de veces que paga el spread.
14. Sea disciplinado
Cuando quiera realizar una operación con un CFD, debe tener en claro:
Por qué está abriendo una posición
Que nivel de beneficios espera obtener (sea realista)
Cuándo sufrirá las pérdidas si va mal (Recuerde el Tip #1)
Debería tener la disciplina de seguir su plan a medida que se produzcan los acontecimientos. Una operativa disciplinada maximiza su exposición al mercado y a la estrategia que haya escogido, mientras que reduce la cantidad de operaciones que realiza, y, por consecuencia, la suma total de costes por transacción que debe pagar.
¿Cuándo Invertir en Activos Financieros con CFD?
Existen diversas razones por las cuales un inversor puede preferir invertir en CFDs en lugar del activo financiero al cual el CFD replica, es decir, en el ejemplo anterior, invertir en el CFD sobre la acción de Apple en lugar de la acción de Apple:
Aumentar el Universo de instrumentos financieros: Las plataformas de CFD ofrecen una gran cantidad de activos financieros, ordenados de una manera muy simple.
Si se intenta tradear a Corto Plazo: Para inversores que deciden seguir las cotizaciones y obtener ganancias de corto plazo, es mas conveniente utilizar una plataforma de CFD en lugar de un broker tradicional, dado que las comisiones son menores.
Para utilizar las Ventas en Corto: Es decir, intentar beneficiarse en caso de que se espera una baja del mercado de valores.
Para utilizar Apalancamiento: Los CFDs proveen la posibilidad de operar con apalancamiento, es decir multiplicando el peso de la inversión, impactando fuertemente el nivel de ganancias y pérdidas.
Ventajas de Invertir en Activos Financieros con CFD
La compra de CFDs en lugar de comprar el Activo Subyacente presenta diferentes ventajas. En primer lugar, utilizar CFD como instrumento financiero es una forma muy simple de acceder a una gran diversidad de mercados financieros simultáneamente. Existen CFD sobre casi todos los mercados de valores: acciones, divisas del mercado FOREX, criptomonedas, índices, ETFs, materias primas y más. Es decir, abriendo una cuenta con una plataforma en línea de CFDs, se accede a una infinidad de mercados financieros.
Otra ventaja es el apalancamiento que ofrecen los brokers de CFD. En líneas generales, los CFDs operan con apalancamiento, es decir, la plataforma realiza un “préstamo” al inversor para que éste último pueda invertir una posición mayor. Esto multiplica la potencial ganancia, aunque también implica un riesgo de pérdida incrementado en igual proporción.
Por último, los CFDs permiten posiciones en corto, o Short Selling, es decir, que se puede “Vender” el activo sin poseerlo. Esto es una forma de apostar a que el precio del activo subyacente va a bajar, esta estrategia de inversión sólo la permiten los derivados.
No obstante esto, utilizar CFD con apalancamiento es una de las operaciones financieras mas riesgosas. Cuide el capital que tanto le costó conseguir.