GUIA PARA INVERTIR EN MATERIAS PRIMAS DESDE URUGUAY

AMarkets, plataforma para Inversión en Materias Primas
AMarkets, plataforma para Inversión en Materias Primas

Mejores Plataformas de Trading de Materias Primas en Uruguay

Invertir en Materias Primas [Internacionalmente, "Commodities"] es una operación que es mucho mas sencilla de lo que la mayoría del público cree. En esta Guía vamos a explicar cuales son las materias primas mas invertidas a nivel global, y las cinco formas que existen para invertir en Materias Primas como metales o energía desde el Uruguay, así como sus ventajas y desventajas de cada una de estas 5 maneras. Comencemos.



Comencemos por el principio... ¿Qué son las Materias Primas?


Antes que nada, una aclaración: Commodities y Materias Primas, son sinónimos. Con lo cual, si has escrito en Google "diferencia entre commodities y materias primas", la respuesta es que una palabra está en inglés, y la otra en español.


Por definición, se conoce como materia prima a un material extraído de la naturaleza y que se transforma para elaborar productos (u otros materiales) que luego se convertirán en bienes de consumo. Eso ya lo sabías seguramente. Probablemente sí podamos agregarte que las características de las materias primas es que, en términos económicos, son bienes que generalmente son comercializados por muchas empresas y, en segundo lugar, la calidad del material es similar o uniforme. En otras palabras: (1) Existen muchos oferentes y (2) la calidad es similar. Para poner un ejemplo: La soja que sale a través de Nueva Palmira luego de ser procesado, es similar a cualquier otra soja de otro campo en Argentina o Paraguay.


Mas allá de que los materiales son un producto en sí, también son un tipo de instrumento de inversión y funcionan como cobertura de riesgo financiero (Es decir, que se intenta bajar el riesgo financiero a través de la inversión en materias primas, por eso se le llama "cobertura").


Invertir en materias primas no siempre implica comprar 50 barriles de petróleo y dejarlos en el jardín, o comprar un silo bolsa de granos, aunque esto sí puede funcionar con el oro, por su alto valor. La mayor parte de las inversiones financieras en materias primas se realizan a través de derivados financieros, que suenan a algo extremadamente complejo y distante, pero en realidad no lo es. Detallamos más en párrafos subsiguientes.



¿Cuáles son las 4 Materias Primas más negociadas por Tipo?


Si bien hay varias formas de clasificar a las materias primas, la clasificación más extendida las divide en cuatro grupos. A continuación, presentamos una lista relativamente completa sobre las materias primas más negociadas a nivel mundial, ordenadas según su tipo:


  • Productos Agropecuarios y derivados: Maíz; Soja; Azúcar; Trigo

  • Metales Básicos: Hierro; Cobre; Aluminio, Plomo

  • Energéticas: Petróleo Brent; GasOil; Gas Natural; Petróleo WTI.

  • Metales Preciosos: Oro; Plata; Paladio; Platino



¿A través de que instrumentos se puede invertir en Materias Primas?


Existen 5 formas distintas para invertir en materias primas. La primera evidentemente es comprar el activo físico y todas las demás implican inversiones a través de instrumentos financieros.



Invertir en Materias Primas a través de Activos Físicos


Como su nombre lo indica, implica comprar la Materia Prima real. Si bien algunas empresas de inversión siguen invirtiendo mediante activos físicos, especialmente en los metales preciosos, cada vez se utiliza menos porque es mucho más simple y menos costoso hacerlo a través de un instrumento financiero. Imaginará el lector que comprar 100 kilos de oro no es una tarea simple, respecto de la seguridad, el almacenamiento, la facilidad de vender el oro, etc.


Ejemplos de esta forma de invertir:


i. La tía compra una moneda de oro, o

ii. La Reserva Estratégica de Petróleo de Estados Unidos acumula barriles.


Ventajas de comprar activos físicos: Para pequeñas cantidades de metales preciosos es una opción de inversión simple.

Desventajas: El almacenamiento del material genera costos y la venta del material puede llegar a ser un proceso complejo y/o costoso respecto de las comisiones que se deberán pagar.



Invertir en Materias Primas a través de Acciones


La segunda opción para invertir en Materias Primas es a través de la compra de acciones de empresas que comercian con el material. Esta es entonces la primera forma de invertir de manera indirecta: al comprar acciones de la empresa que opera en el sector industrial del material, el precio de sus acciones estará fuertemente relacionado al precio de la materia prima. En otras palabras, el valor de la acción de estas empresas variará según el precio de la materia prima con la que opera.


Ejemplos de acciones fuertemente relacionadas con una materia prima: Exxon con el petróleo, Barrick Gold al oro o Monsanto a los productos agropecuarios.

Ventajas: Podemos acceder a la inversión de materias primas con muy poco capital a través de una plataforma de inversiones online. Comentamos qué son más adelante.

Desventajas: Al comprar acciones de una empresa, no sólo se está generando riesgo por su exposición al precio del material, sino que también se está arriesgando en la performance de la empresa en sí. Es decir, si la empresa está mal manejada, o, por ejemplo, una petrolera vierte crudo en el mar de manera accidental, el valor de la acción sufrirá.



Invertir en Materias Primas a través de futuros


Los contratos de futuros son contratos entre dos partes que se comprometen a, en una fecha futura y a un precio pactado, intercambiar un determinado activo, que liquidarán bien por entrega del material en físico o por diferencias. Este tipo de inversión lo realizan principalmente los inversores mas sofisticados que generalmente son realizados por las mismas empresas que operan en el sector.


Ventaja: Al utilizar futuros, se invierte directamente en la materia prima y se tiene la seguridad de estar respaldados por una compensación.

Desventaja: Los contratos de futuros, normalmente, tienen una vida de un mes, aunque pueden tener una vida máxima de hasta cinco años.



Invertir en Materias Primas a través de CFD


El cuarto método para invertir en Materias Primas es a través de CFDs (en inglés, Contracts For Difference), que son contratos por diferencias. Este es, digamos, la forma más accesible y de menor esfuerzo para el público en general. Los CFDs también son contratos futuros, aunque en este caso, la persona que invierte con CFDs especula con la variación de los precios de la materia prima. Esta “diferencia” implica ganar (o perder) dinero, dependiendo que el precio se mueva en el mismo sentido (o perder en el contrario) en que el inversor realizó la operación. Con una plataforma de Trading, invertir mediante CFDs es una tarea que se simplifica y no requiere una enorme cantidad de capital. Teniendo en cuenta que es la opción mas accesible para el público en general, detallaremos más sobre los CFDs en la próxima sección.


Ventajas: Es posible aprovechar las fluctuaciones de los precios de las materias primas sin la necesidad de ser dueños de las mismas, permite apalancamiento (multiplicar la inversión) y no requiere una inversión inicial enorme.

Desventajas: En el caso de invertir y mantener posiciones abiertas a largo plazo puede ser costoso en términos de comisiones cobradas por la plataforma de Trading.



Invertir en Materias Primas mediante ETFs o Fondos de Inversión


El quinto y último método de inversión es a través de ETF o Fondos de Inversión cuya estrategia de inversión esté enfocada en algún o algunos mercados de materias primas. Los ETFs son en sí Fondos de Inversión que se compran o venden en el mercado de acciones en vez de suscribirse como los fondos de inversión, es decir, cuando compramos un ETFs estamos comprando acciones del fondo en vez de participaciones. Invertir a partir de ETFs o Fondos de Inversión permite comprar acciones de muchas empresas al mismo tiempo, diversificando el portafolio.


Ventajas: Diversifican el riesgo sobre las diferentes empresas que invierten o están relacionadas con las materias primas.

Desventaja: No se está invirtiendo en la materia prima directamente, sino que sería como el método dos (compra de acciones), pero diversificando riesgo sobre las diferentes empresas que tenga el ETF. Aunque la principal desventaja es que el Administrador del ETF o del Fondo de Inversión cobrará su propia comisión de administración.

Para invertir en petróleo, no es necesario comprar un camión.

¿Cómo Funcionan los CFD?


Como mencionamos en la sección anterior los CFDs son derivados financieros (activos que replican a otro instrumento) que se utilizan como inversión a través de los movimientos de precios de, por ejemplo, las acciones o las divisas. Entonces, los CFDs permiten invertir a corto plazo en el movimiento del precio del activo subyacente (el activo que el CFD intenta replicar), sin comprar efectivamente este activo subyacente.


Un ejemplo: Invertir en un CFD sobre el precio del barril de petróleo implica comprar un instrumento financiero que funciona de manera similar al movimiento de este precio.


Los CFD facilitan la operación de instrumentos financieros, simplificando la compra-venta y bajando los costos por realizar transacciones. Literalmente, para comprar un CFD de cualquier instrumento financiero, sólo hay que buscarlo y apretar ‘Comprar’. En otras palabras, para operar esta plataforma de Trading de CFD, el usuario no requiere de ningún tipo de conocimiento previo de cómo funciona, porque está diseñada de una forma manera y simplificada. De más está agregar que para operarla, es necesario una base de conocimiento acerca de las finanzas.


¿Con qué plataforma se puede Invertir en Materias Primas?


Existen muchas plataformas para invertir en materias primas a través de CFD, pero mencionaremos aquí una plataforma que ha desembarcado en nuestra región en 2020 mediante la apertura de una oficina de atención al cliente en Panamá.


AMarkets (www.amarkets.com) es un bróker de Forex y CFDs sobre Acciones, Indices, Materias Primas, Metales y Bonos. Fundado en 2007, que se encuentra regulado por The Financial Commission, una organización independiente autorregulada cuyo fin es ser una entidad externa de resolución de disputas, alternativa a los procesos de resolución de disputas regulatorias y judiciales en los mercados financieros. Además, AMarkets proclama contar con un fondo de compensación de la Comisión Financiera de hasta €20.000 por reclamo.


Una característica a destacar de AMarkets es el hecho de que ofrece diversos bonos y promociones para clientes en América Latina, entre ellos, un bono de Trading del 25% en el primer depósito.


Operando a través de las reconocidas plataformas MT4 y MT5, AMarkets facilita la inversión en materias primas. Literalmente, para comprar un CFD de una materia prima a través de AMarkets, se debe:


  1. Abrir una cuenta con la plataforma de Trading (O probar su cuenta Demo),

  2. Depositar dinero con la tarjeta de crédito [u otro medio de pago disponible como eWallets o Tarjetas prepagas],

  3. Buscar “Petróleo”, “Oro” o cualquier otro instrumento en que se quiera invertir, y

  4. Apretar el botón “Comprar”.


Y de esta simple manera, oficialmente se está ‘Tradeando’ en CFDs de materias primas.


Conclusiones sobre Negociar Activos Financieros relacionados con las Materias Primas


Para concluir esta guía, existen entonces 5 formas de invertir en materias primas, tanto directamente a través de la compra del material en físico, contratos de futuros y CFD o también de manera indirectamente al comprar acciones de empresas relacionadas al material y Fondos de Inversión o ETFs, con sus respectivos puntos a favor y en contra. La elección del tipo de método que el inversor pretenda utilizar debe de ser el que mejor se adapte a su perfil de inversor y siempre teniendo en cuenta que los materiales son activos financieros intrínsecamente volátiles.

AMarkets, plataforma de Trading en franca expansión en América Latina, es ideal para Trading de Materias Primas
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El contenido de esta web y los servicios que se ofrecen no pretenden ser, no son y no pueden considerarse en ningún caso, asesoramiento en materia de inversión ni de ningún otro tipo de asesoramiento financiero, ni puede servir de base para ningún contrato, compromiso o decisión de ningún tipo. Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre un 74 y un 89 % de los inversores minoristas pierden dinero cuando comercializan con CFD. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero. Los USD30 de bono de Trading de XM no están disponibles a residentes en la Unión Europea.

  

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