A medida que sumamos capas de complejidad a nuestras inversiones online, crecen las probabilidades de caer en un scam. Y las criptos han hecho caer a más de uno. En esta nota te presentamos las tácticas de los estafadores, cómo reconocerlas y cuidar tu dinero.
Las 4 estafas más comunes en crypto
No te sientas mal contigo mismo, en 2021 se reportaron $14 billones de dólares robados mediante scams relacionados con criptomonedas. Es decir, muchísimas personas han sido engañadas. La modalidad no es siempre la misma, hay algunos robos más sofisticados que otros, pero reconocerlos te ayudará a no caer en ellos.
Negocios o personas que solo aceptan cripto en forma de pago. Para abrir algunas eWallets y almacenar criptomonedas, en muchos casos no es necesario validar tu identidad subiendo tu identificación como si se tratara de un banco. Por eso, es mucho más sencillo recibir dinero anónimamente a través de una transferencia de Eth o BTC y luego huir sin dejar rastro. Cualquier empresa seria que acepte pagos en criptomonedas, también lo hará con medios de pago habituales como tarjetas de crédito.
Nuevas criptomonedas falsas. ¿Recuerdas el caso de la moneda de El Juego del Calamar? Con la popularidad de la serie de Netflix, un grupo de programadores publicó rápidamente la moneda a la venta. Este tipo de estafa generalmente está relacionada a una tendencia televisiva o de videojuegos. Los estafadores, aprovechan a publicar monedas nuevas en mercados de cambios descentralizados, que tienen menores controles. Así que sospecha de las monedas nuevas y elige una plataforma segura de intercambio.
Otras formas están orientadas a inversores, como algunas ICOs (Initial Coin Offerings, el equivalente de las IPOs en el mundo cripto). Estas agrupaciones pueden presionarte a hacer un depósito “en el nuevo Ethereum” porque va a salir pronto a la venta y aumentará su precio. O también existen esquemas Ponzi, donde una academia para enseñarte a invertir en criptoactivo, se queda tu dinero. Funcionan rotando el dinero, para recuperar tu inversión deberás llevar dos alumnos más a señar sus clases, por ejemplo. Si no conoces con quién vas a cerrar el trato, es anónimo o una página sospechosa, mejor evitarlo.
Los ataques de phishing son tan viejos como internet, pero siguen logrando su cometido. Imagina que recibes un correo de metama$k diciendo que han encontrado actividad sospechosa en tu eWallet y pidiendo que cambies tu contraseña completando un formulario. En este tipo de estafas, buscan que brindes voluntariamente tus datos. También ocurre con apps de citas con pago en Bitcoin, por ejemplo. O por mensaje privado, donde un gurú se ofrece a aumentar tus ganancias accediendo a tu portfolio. No debe hacer clic en este tipo de mensajes.
Red flags para reconocer un scam en criptomonedas
Mensajes con errores de ortografía, logos borrosos, de un remitente desconocido o calidad dudosa.
Promesas de multiplicar tu dinero mágicamente en poco tiempo.
Perfiles de influencers o celebridades falsas, que ofrecen una promoción.
Manipulación psicológica como extorsión a cambio de una password.
Información confusa de hacia dónde va tu dinero.
Uso de plataformas de intercambio o monedas nuevas.
Intercambios anónimos para ayudarte a cambiar de una moneda a otra o inclusive a través de intermediarios.
Cómo proteger tus criptos de scams
Como un inversor en criptomonedas, debes tener presente los distintos niveles de seguridad existentes y en qué esfera te encuentras.
Almacena tus criptos en cold wallets, una especie de USB seguro donde puedes guardarlas offline. Puedes tenerlas en plataformas o hot wallets para hacer trading, pero sugerimos no mantenerlas allí a largo plazo.
Gestiona todas tus claves. Lo mejor, es escribirlas en papel. No hagas como el emprendedor Ian Balina, que perdió $2.5 millones cuando un hacker comprometió su cuenta y abrió el bloc de notas donde tenía sus claves. Recuerda cambiarlas regularmente, una vez al año, por ejemplo.
Usa la verificación en dos pasos y el reconocimiento de datos biométricos para mayor seguridad de tus dispositivos en caso de, por ejemplo, la pérdida de tu celular.
Mantén tu software actualizado y realiza copias de seguridad, no vaya a ser cosa que se rompa el disco duro donde tenías tus bitcoins.
Mantente alerta a los intentos de phishing, tanto de mails maliciosos como de anuncios en distintas plataformas.