INVERSIONES O DAYTRADING: ¿QUÉ TIPO DE ESTRATEGIA TOMAR?

Invertir y Trading tiene diferencias sustanciales, como el horizonte de inversión, el monto invertido, el tipo de instrumento financiero. Invertir es a Largo Plazo, Trading es a Corto (Incluso hay órdenes que sólo están abiertas una milésima de segundo). Invertir es con Acciones, ETF, Fondos de Inversión, Trading es Forex, CFD.

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Juan el DayTrader, Pablo el Inversor

Para comprender las diferencias entre Trading e Invertir, imaginemos a Juan, un Trader de 30 años:

  • Juan está sentado frente a 5 pantallas con diferentes plataformas de Trading online. 

  • Chequea gráficos y tablas constantemente, a esto le llama "Análisis Técnico".

  • Juan abre posiciones en diferentes activos financieros, opera en Forex y en CFD, y muchas de estas órdenes las cierra el mismo día cuando llega a tener una ganancia (aunque sea de unos pocos dólares).

  • Juan el Trader grita, insulta, y muchas veces grita “SI!!!”... otras veces rompe un mouse o un teclado.

Juan es un Trader de Bolsa.

Por el otro lado, imaginemos a Pablo, un inversor de 50 años:

  • Son las 8:25PM, y Pablo acaba de llegar a su casa, está sentado en el sillón de su casa con su Tablet. Su hijo le ayudó a configurar la plataforma de inversión de su Broker (Un Banco Tradicional).

  • Pablo chequea su portfolio de inversión una vez por día, a la noche, a veces se olvida, pero no le preocupa mucho.

  • Pablo hizo su última transacción hace 6 meses, suscribió a cuotapartes de un fondo.

  • Pablo compara su portafolio con sus objetivos financieros de largo plazo, se quiere retirar lo antes posible, y disfrutar de su casa en la playa, y, si puede, comprarse ese Ford Mustang que le gustaba cuando tenía 30 años.

Pablo está invirtiendo.

 

Preguntas a Responderse para Determinar si se es Inversor o Trader

Se deben responder las siguientes preguntas para decidir si una persona está en la actitud de inversor o de Trader:

  • ¿Con qué frecuencia se quiere operar un activo financiero, y por cuanto tiempo se mantendrá abierta una orden? ¿Diariamente? ¿Varias veces por día? ¿Más de dos años?

  • ¿Qué porcentaje de su portafolio total va a manejar por su cuenta? ¿Cuál es la motivación de realizar estas inversiones?

  • ¿Realizará operaciones con la intención de cerrarlas con una ganancia en las próximas horas/días?

  • ¿Realizará operaciones con la intención de mantenerlas y ver que tanto pueden subir? ¿Cómo seleccionará estos instrumentos financieros?

Actitudes hacia el Dinero

Las probabilidades son que la mayoría de la población no son ni Juan ni Pablo, son alguien en el medio. La realidad es que toda persona debería ser una proporción de Pablo y una proporción de Juan. Una vez que una persona se decide a manejar su propio dinero es tiempo de decidir hacia que lugar se inclina, y que porcentaje de su dinero destinará. Existen tres actitudes hacia el dinero, y, por consecuencia, hacia los mercados financieros:

Trabajar para Conseguir Dinero


Si ha leído hasta esta sección, probablemente ha pasado por su mente la idea de operar en mercados financieros por su cuenta, ganando dinero mientras opera en Acciones, Forex, Criptomonedas, o lo que sea. En realidad, el Trading implica trabajo, se necesita:

  • Conocer sobre los mercados

  • Dedicar tiempo a esta actividad

  • Ser decidido

  • Saber manejar situaciones estresantes

A pesar de estos “inconvenientes”, muchas personas trabajan de traders profesionales. Un trader exitoso, o, que gana dinero, será capaz de aprovecharse de las irregularidades del mercado. Vender cuando el precio está alto, y comprar cuando el precio está bajo. ¿Suena simple, no?

Jugar con el Dinero

Si alguna vez ha adquirido un activo financiero, seguramente conocerá la emoción que implica el hecho de chequear el precio y la performance de la operación. La felicidad de sabes que se está haciendo dinero por tomar una buena decisión, o la ansiedad porque el activo no rinde como esperábamos. Muchas veces esta carrera de emociones es muy divertida. Pero esto no es una forma correcta de manejar el patrimonio. La mejor actitud ante el dinero es dejar las emociones de lado, seguir una estrategia (la que sea), corregir los errores, y, si es necesario, corregir la estrategia.

Que el Dinero Trabaje por Usted


Si se posee dinero para ahorrar y se está dispuesto a operar en los mercados financieros para incrementar el patrimonio por encima del recibo a fin de mes, esto está considerado como la actitud correcta. Los estudios históricos muestran que los mercados de Acciones crecen a una tasa mayor a los depósitos bancarios a plazo. Eso no implica que un inversor particular va a “ganarle al mercado”. En este sentido, una buena estrategia de inversión es “comprar el mercado”, es decir, comprar un activo financiero que represente al mercado en su totalidad. Esto es posible, por ejemplo con ETFs (que funcionan como una simple acción, pero son fondos de inversión con muchas acciones o bonos u otros activos dentro).
 
Se debe decir que tipo de perfil de inversor se va a tomar y comenzar. El proceso de aprendizaje será lento, pero, esperamos, muy beneficioso. Recuerde: La peor inversión es dejar el dinero en una cuenta bancaria mientras:

  • La inflación le "come" el valor.

  • El banco hace dinero para sí con su dinero.

Mucho éxito con su estrategia de inversión. Piense, desarrolle, analice, pregunte, pero opere en los mercados financieros. La independencia financiera está en saber hacer trabajar el dinero para usted.

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